高效服务,满足客户多元化需求
农行金钥匙专家理财系统上线
2014年02月17日 来源：鲁南商报
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本报讯 (记者 魏玉娜 化强 通讯员 郭百乐)财富管理是一项长期工作,不能仅凭一个产品或一次资产配置来满足客户的多元化、个性化需求。财富管理如何在长周期中规避市场波动风险,取得稳定的投资收益?综合化资产配置成为最佳的解决方案。
据农行临沂分行个人金融部理财经理郭百乐介绍,近期在全行范围内针对贵宾客户正在大力推广金钥匙专家理财系统,并要求所有理财经理熟练运用,高效服务客户。该系统资产配置功能模块主要针对基金进行分析和筛选,运用“四四三三”法则优选稳定强势的基金。第一个“四”是一年期基金绩效排名在同类型基金前四分之一；第二个“四”是2013年以来基金绩效排名在同类型基金前四分之一；第一个“三”是六个月基金绩效排名在同类型基金前三分之一；第二个“三”是三个月基金绩效排名在同类型基金前三分之一。
通过该原则筛选出特定类型中长期绩效表现稳定强势的基金作为投资组合配置的参考,将表现出色的基金纳入到基金池。理财经理可根据客户投资金额、期限、收益率、风险承受能力等因素,以产品组合、期限错配方式进行综合化资产配置,不仅满足客户现金流、刚性支付的需求,在保持资金流动性基础上获取高收益,实现资产的保值增值。
更多详情请咨询农行临沂分行,咨询热线:8301865。
