资金突然“蒸发”,骗子称帮追回
工行识破一起利用“账户贵金属双向交易”诈骗的事件
2014年04月07日 来源：鲁南商报
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最近公安部门公布了一组数字令人唏嘘不已:2013年电信诈骗发案30万余起,群众损失100多亿元,比2012年分别上升77%、25%。一直以来电信诈骗都是非常常见的骗术,并且一直是花样层出不穷,近日,在工行临沂分行也上演了一起电信诈骗新招——网银诈骗。
资金“蒸发”
骗子帮追回?
近日,工行一客户接到了一个特别的电话,操着外地口音的对方称该客户卡内资金被“骗子”转走2万元,并说他能将这2万元钱追回,但要付追回金额50%的手续费。而令人意外的是,该客户资金真的于3月18日晚突然被全部“转走”,且收到95588余额短信提醒,客户非常紧张。次日清晨该客户又接到这个外地口音电话,称他会先向客户卡上分次存入一些钱,再让客户将手续费转到其提供的外地卡上。
由于账户资金突然“蒸发”,客户十分焦急,便急忙到工行兰山支行营业部咨询,通过工作人员地仔细观察分析,最终发现了其中的“猫腻”,原来是该客户办理了贵金属保证金帐户业务,由于是双向交易,所以客户才感觉到资金的突然“蒸发”。最终,客户的主动寻求帮助和银行的积极解决,避免了客户资金被诈骗的风险。
骗局解析
竟是“双向交易”惹的祸
事件发生后,工行工作人员详细分析了此次诈骗行为。通常银行网银分登录密码和交易密码,其中,登录密码比较容易被人盗取,而交易密码一般有U盾保护,不太容易被盗。如果客户只是在卡内转账,或者是从事银行的“账户金”、“账户银”等投资,银行一般不要求客户输入交易密码,只有转账或网购等交易,才需要交易密码。在这位客户所经历的骗局中,不法分子很明显事先已经盗取了其银行卡号和网银登录密码,然后买了银行的贵金属。骗子先将客户资金转至保证金账户中,再将保证金中的资金分次转回客户卡内,让客户以为是不法份子存入的钱(其实客户资金并未损失仍在客户卡内),再套骗客户签订网银互联协议或直接汇款等方式实施诈骗。由于此类交易一不需U盾,二又选择在非营业时间让客户无法到银行网点咨询,因此欺骗性很高,极易造成客户损失。
银行行动起来,
向骗子说“不”!
面对越来越多的诈骗行为,工行临沂分行提醒市民不要通过链接方式登录“工行网站”或登录假网站。此外,工行临沂分行提醒客户在遇到不明短信或电话时,可拨打其热线电话95588咨询、也可到柜面咨询、还可以向熟悉的客户经理咨询等,不要相信任何关于调整客户账户的诈骗信息和诈骗电话,切记不要进行任何账户的转帐操作,切实提高自己的风险防范意识。
本报记者 魏玉娜 邵明习 通讯员 梁克水 张子龙
