门面、设备、人员一应俱全
山寨银行揽储4万遭取缔
2015年08月13日 来源：鲁南商报
【PDF版】
7月底的一天,兰陵县刘先生到县城一家建设银行取款,没想到柜员告诉他,存折是假的!假的?刘先生十分震惊,在银行网点存的钱,存折怎么会是假的?!
很快,警方联合工商等部门对刘先生存款的银行网点进行了调查,调查后发现,不仅存折是假的,就连这家建设银行也是假的。
去取钱,发现4万块钱的存折是假的
兰陵县新兴镇云铺村村民刘先生,在兰陵镇艾曲村做生意。7月13日,刘先生准备将手里的4万块钱存到银行,便来到了村里的银行网点。
刘先生面前的这家网点,与普通建行网点看起来并没有不同,门牌、监控、柜台、柜员一应俱全。刘先生将钱存了3个月的定期,柜员打印出存折递给刘先生,存折上详细地标明了存款日期、利息、金额等内容。刘先生没有多想,拿着存折离开了银行。
7月29日,刘先生着急用钱,就来到县城的一家建设银行网点,想将之前的存款取出。银行的柜员接过刘先生的存折,准备为他办理取款业务。然而奇怪的是,银行里并没有查到刘先生的存款记录。
“您好,您这个存折是假的。”柜员核实后这样告诉刘先生。
“啊?我就在村里的网点存的款,存折怎么可能是假的?!”刘先生心里顿生谜团。后经银行方面检查,存折确为假存折。刘先生呆掉了:存折是假的,那钱咋办?
很快,银行方面向兰陵警方报了警。
设施人员都齐备,山寨银行很逼真
8月12日,记者来到兰陵县兰陵镇艾曲村,在这家已经被取缔的山寨银行门前,可以看到黑色的大理石上布满灰尘,“建设银行”的牌子也已经拆掉。
透过玻璃门,可以看到里面仍有拆卸下来的监控设备,以及业务柜台。柜台的玻璃隔断上,还贴着一张印有假币的提醒,教市民如何辨别假币。
别看这家山寨银行门面不大,但是“麻雀虽小,五脏俱全”。据民警介绍,7月29日,接到报警后,民警立即联合工商等部门来到该网点,见到这家几乎能以假乱真的山寨银行时,民警也着实吓了一跳。
建设银行的牌子赫然挂在大门上方,门口的墙上还有四季工作时间的告示牌。进入“营业厅”,里面的陈设也是一应俱全。监控设备、业务柜台、玻璃隔断,柜台上放着计算器等小件,厅内还有柜员。不仅如此,厅里甚至还有点钞机、身份证读卡器、打印机以及与客户的服务协议单等。
执法人员发现这家银行没有申报任何手续,也没有相关资质,为防止再有人受骗,当日就把银行的门楣、保险柜、电脑、身份证读卡器等设施全部拆除和没收,取缔了该银行。
经查,开设这家银行的“行长”,是兰陵县的张某。此前,张某曾经营一家家具店。立案后,民警对张某进行传唤,但张某似乎感觉到事态的严重性,始终躲着不露面。
随后,民警将张某上网追逃。躲藏期间,张某还曾给工商部门去电索要被查扣的部分设备。8月7日,民警接到银行方面的电话称张某现身银行,警方迅速赶往现场将张某抓获。
借钱装修门面,费心开起银行
归案后张某交待,自己的山寨银行从7月10日才开始接受业务。张某称,他见近两年投资公司、合作社等机构比较赚钱,便也想做一家类似的机构,于是就决定开一家银行!
他先在艾曲村物色了两间门面房,接着,一场声势浩大的装修工程开始了:张某雇人铺地板、做柜台、安监控,并多次“考察”正规的建设银行,找到一家广告公司订做了“中国建设银行”的相关标志、标识。
随后,张某还购买了业务系统并找人调试,在调试过程中,张某声称自己有存款任务,希望调试人员在他的银行存款。之后,他又找人刻制了“中国建设银行股份有限公司临沂支行兰陵分公司业务用章”的公章,在办假证处做了20余本存折。
尽管装修的很多费用还是借来的,但不管怎样,7月10日,山寨银行在他的努力下,开始了试营业。7月13日,山寨银行接到了刘先生4万元的存款业务。据了解,平时营业期间,张某便让家人帮忙做柜员。但这家银行只接受存款业务,一旦有人来取款,张某便以手续没有审批、网络问题等理由拒绝。
7月24日,张某专门在网点门前放了一挂鞭,作为正式开业仪式,决心大干一番。很可惜,5天后,网点被有关部门查封……
目前,张某因涉嫌擅自设立金融机构罪被兰陵警方依法刑事拘留,案件正在进一步调查中。
山寨银行昙花一现
7月10日,兰陵男子费心装修的山寨银行开始试营业,接受存款业务。
7月13日,山寨银行接到了刘先生4万元的存款业务。
7月24日,“行长”在门前放了一挂鞭,山寨银行正式营业。
7月29日,刘先生着急用钱,来到县城一家建设银行网点取款,发现存折是假的。银行随即报警。民警立即联合工商等部门来到该网点,发现银行是假的,予以取缔。
8月7日,民警将“行长”张某抓获。
对话嫌疑人:我很后悔
12日,记者见到了正在拘留所里的嫌疑人张某,对于自己的行为,张某悔恨不已。
刚归案时,张某对仅仅正式开业5天就“倒闭”的山寨银行还很惋惜。因为在此前,张某陆续将刘先生存进来的4万元还给了他,甚至还多拿出2000元作为利息,被刘先生拒绝了。
记者:怎么想到开银行?
张某:听说现在银行也在开设驻农村网点,我就想着也开一家。他们(老百姓)来存款方便,我也给他们利息的。
记者:知道私开银行是违法的吗?
张某:我申请了,手续还没批下来。
记者:你报到了哪里?
张某:(沉默)
记者:你现在怎么看自己开银行的行为?
张某:是我之前不懂法,我知道自己错了,现在很后悔。
本报记者 英子 通讯员 忠合 丹丹
