快过年了骗子你别太嚣张
盘点金融诈骗那些事儿
2015年02月02日 来源：鲁南商报
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临近年关,各类金融欺诈案件进入高发期,“活动中奖”、“低息无抵押小额贷款”、“银行卡异地巨额消费”、“二维码扫一扫”等诈骗手段花样百出。为防范于未然,本报对近期典型诈骗案例进行盘点,消费者切记要擦亮眼睛。
骗术一:网银诈骗
危害级别:★★★★☆
案件回放:日前,工行一客户接到了一个特别的电话,称该客户卡内资金被“骗子”转走2万元,并说他能将这2万元钱追回,但要付追回金额50%的手续费。由于账户资金突然“蒸发”,客户十分焦急,便急忙到该行咨询。后经分析,原来是客户的登录密码被盗,卡内资金并不是“蒸发”,而是购买了贵金属产品。
通常交易密码一般有U盾保护,不太容易被盗。但如果客户只是在卡内转账,或者是从事银行的“账户金”、“账户银”等投资,银行一般不要求客户输入交易密码。而且,行骗人员一般选择在非营业时间行骗,让客户无法到银行网点咨询,因此欺骗性很高,极易造成客户损失。
案件分析:工行工作人员提醒市民不要通过链接方式登录“工行网站”或登录假网站,在遇到不明短信或电话时,可拨打其热线电话95588咨询、也可到柜面咨询、还可以向熟悉的客户经理咨询等,不要相信任何关于调整客户账户的诈骗信息和诈骗电话,切记不要进行任何账户的转帐操作。
骗术二:电话诈骗
危害级别:★★★★☆
案例回放:1月21日,临沂费县一对母女接到一私人手机号码通知,告知其几日前发放的“残疾补助金”,需到建行ATM取款机上操作转账至一指定账号,所幸其谈话内容被保安人员听到,后经大堂经理到场才识破骗局。
案件分析:临近春节,通过电话进行诈骗的案件属于高发时期,上述案件就是犯罪分子为绕过银行安全控制机制,或避免银行员工提醒而被识破骗局。所采取的欺诈行为,其手法一般是恐吓、诱骗客户,要求客户自行使用自助设备或网上银行进行操作。在此提醒,如接到类似电话,不要轻信,可前往银行咨询或直接拨打110,谨防上当受骗。
骗术三:钓鱼网站
危害级别:★★★★★
案件回放:2014年11月,刘某在进行网上购物时,担心出现重复付款,便在网上搜索了“客服电话”进行了咨询。对方称刘某确实付了两次,并告诉刘某需要其先将39800元打到对方卡上,一小时后会把该款项和重复扣的钱返还给刘某。刘某轻信了对方,便将钱打给了对方,随后感觉被骗,便到建行寻求帮助。最后在公安机关和银行通力合作之下,成功为客户挽回了近4万元损失。刘某也才知道,原来他在网上搜索的网站竟然是骗子做的“钓鱼网站”。
案件分析:据了解,“伪基站”即银行业内通常所称的“钓鱼网站”,是犯罪分子私自组装生产的一种高科技仪器,有的竟然可以伪装运营商基站,强制连接一定范围内的手机,任意冒用他人或公共服务号码强行向用户手机发送诈骗信息。
面对此种诈骗方式,关键在于不要轻易相信来路不明的来电、短信,对于所有针对本人账务方面的问题,可直接拨打银行公布的客服或亲自到银行网点咨询。同时,在进行网上购物或浏览网站时,一定要注意安全,谨防网络诈骗行为。
骗术四:中奖骗局
危害级别:★★★★★
案件回放:2014年末,市民何女士到建行罗庄支行办理业务,在等候区等待时,不停拨打电话并催促工作人员为其办理汇款。过于激动的情绪引起了工作人员的警觉。经问询,原来何女士收到了一个“她获得了北京某单位100元话费充值卡和港澳5日游奖励”的电话通知,需要先交纳手续费方可兑奖。工作人员判断何女士遇到中奖诈骗,经过多方劝解,最终揭穿了一场有惊无险的骗局。
案件分析:根据调查显示,在所有的网络中奖信息中,绝大部分都是骗子所设的骗局。网络上的中奖信息发布渠道广阔,消费者的支付安全无法得到保证。所以,在接收到这类信息时,消费者切勿轻易相信,应该在详细调查后再作出判断。银行提醒市民:“一切不明利益皆是浮云,莫因贪小失大”,希望广大市民以此为训诫,防范于未然。
本报记者 魏玉娜 化强
