指基“猛龙过江”,债基“心花路放”
盘点2014基金“大片”
2015年01月05日 来源：鲁南商报
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2014年股债双牛,基金投资迎来“大片年”,各类型公募基金都在上涨。银河证券数据显示,2014年股票型基金平均上涨31.53%,混合基金平均上涨21.85%。同时,债券型基金也收益颇丰,平均涨幅高达20.12%。放眼2015年,如何挑选一只既符合自己的需求,又能带来良好收益并且跑赢大盘的好基金,就显得尤为重要。
搭乘蓝筹,指数基金“猛龙过江”
2014年沪指开盘于2112点,上半年宽幅震荡,下半年放量暴涨,年底已站上3234.68点。随着A股的走牛,股票型基金一举扭转债券型基金一枝独秀的局面,成为本年度市场上最为赚钱的基金品种。
过往数据证明,牛市中指数基金往往比主动基金表现更好。例如,在2007年的大牛市中,来自Wind资讯的数据显示,120只开放式股票型基金的平均净值增长率仅有129.12%,而包括增强型指数基金在内的15只开放式指数基金达到145.29%。回到今年,在本轮“大象起舞”的行情中,84只ETF全年平均收益率达到41.75%,超过415只标准股票基金25.72%的成绩。
从基金公司易方达旗下的指数基金来看,基本能反映这一轮蓝筹行情。例如,“金融蓝筹”易方达沪深300非银ETF下半年势如“猛龙过江”,成立刚半年净值就已增长137.12%,是全市场除分级B以外全年净值涨幅第二的基金,跑赢了全部主动股票基金。“大盘蓝筹”易方达上证50指数增强的收益也高达60.94%,“核心蓝筹”易方达沪深300ETF和沪深300量化增强也都超过50%,让投资者赚得盆满钵满。
受益利率下行,债基“心花路放”
2014年债市也一扫颓势,开启“牛市模式”,持续的时间和幅度超出多数机构预期。Wind数据显示,截至去年12月25日,可统计的783只债券基金中,有761只债券基金实现了正收益,140只基金收益超过了20%。
这其中,冠亚军基金更是取得了惊人收益。博时信用债券(A/B类)以88.35%的收益率排在首位,易方达安心回报A全年录得77.68%的超高收益率,在同类基金中排名第二。
记者了解到,截至去年12月23日,新基金募集金额已经逼近4000亿元,平均募集规模达到11.78亿份,而去年12月份股票型基金平均首次募集规模已经接近30亿元,债基显示出增量资金正随着牛市而“心花路放”。
站在互联网风口,货基迎来“黄金时代”
2014年是货币基金快速发展的黄金时代。货币基金规模大幅增长,在去年10月底创下2.02万亿元的历史新高。虽然今年资金面持续宽松,货币基金整体收益率回落,但作为现金管理利器以及互联网“普惠金融”的主打产品,货币基金在广大普通投资者的资产配置中,仍然占据不可替代的地位。
从货币类产品排名来看,易方达天天理财今年以来一直“任性”领涨同类基金,全年净值增长率为5.08%,排名货币基金A类第三。这只基金同时还与多家银行的余额理财业务对接,堪称国内余额理财覆盖银行最多的货币基金。
记者 魏玉娜 邵明习 整理
