建行成功堵截一起百万网络贷款诈骗
2015年03月09日 来源：鲁南商报
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3月3日中午11:40分左右,一位客户拿着一叠材料急匆匆来到建行临沂罗庄盛庄支行,大堂经理热情的上前询问:“请问有什么需要帮助您的?别急,请坐下慢慢说!”。这一问,却揭开了一起百万元的网络贷款骗局。
客户说自己是个体经商户,快过年了,急需周转资金,从小广告上得知可以担保贷款,就按照广告上的介绍上网查看。该客户在网上与担保公司进行咨询了解到,按照自身条件可贷款一百万,使用一年,利息也不高,就决定在网上办贷款。
于是该客户便按照网上贷款流程进行了操作,扫描上传了所需要的相关资料,签订了贷款合同。可是最后对方却要求其必须先交付2万元担保费,等贷款成功后退还,并催促马上交费,交费成功才能研究放款,并不停催促说快过年放假了,不快点就来不及了。这时该客户才感觉到不妙,便决定到银行咨询咨询。
大堂经理仔细查看了客户的相关贷款资料,发现是一份已签订好的贷款一百万元的合同复印件。通过查看贷款合同文本和复印件上的有关要素和询问客户,大堂经理认为比较可疑,便马上把情况汇报给支行行长,并立刻引起了行长的重视。
该支行行长与相关部门经理仔细阅读了合同的每一个条款,从合同条款和所盖公章等各方面,最终确认这是一起典型的网络贷款诈骗。于是,工作人员给客户进行了认真解释和分析,指出此笔贷款的风险和骗局,使客户最终恍然大悟,放弃了贷款想法,避免了不必要的损失。
记者 魏玉娜 化强 邵明习 通讯员 刘邦国
