“3·15”维护金融消费者权益
典型金融诈骗案例盘点
2017年03月20日 来源：鲁南商报
【PDF版】
农行汤头支行工作人员走进校园宣传防诈骗知识。
各种理由,骗人去ATM转款
记者采访多家银行获悉,ATM转款是诈骗的主要途径。3月8日,中行接到95566电话紧急工单,第一时间对涉嫌诈骗账户进行查询:开户行为中国银行临沂分行某支行,收款人姓名为朱某,该账户曾于2017年2月20日被安徽省阜阳市公安局刑警支队止付；3月7日又涉嫌电信诈骗被借方冻结。通过对此账户的查询,该账户持有人涉嫌诈骗活动,但客户是以ATM存现方式汇款,汇款到账后已被犯罪嫌疑人转走。
事情的起因如下:3月7日16点,肖先生接到一宗湖南来的电话,称肖先生在北京工商银行卡里的200万元资金涉嫌洗钱犯罪。听到这一消息后,肖先生第一反应就是自己未去过北京,也没有在工商银行开过户。但对方让肖先生尽快报警,并热心告之报警电话为01084088114,同时嘱咐其在报警前应先通过114查询北京市公安局电话真伪。肖先生查了查这个电话号码,发现是真的。
然后,肖先生接到01084088114来电,称已查到他涉嫌洗钱犯罪的案件,并且已冻结其银行账户资金200万元,若查清事实可将账户资金退还,但需要本人通过ATM机存现3000元至指定账户证明其财力。肖先生通过ATM机进行了2900元现金存款,没过多长时间,肖先生意识到有可能上当受骗,致电中行客服95566要求紧急止付。
面对肖先生的遭遇,中行临沂分行工作人员通过电话联系肖先生,告知其马上向当地公安机关报案,并提示遇到此类诈骗情况时要认真分析、理性对待,避免上当受骗。同时对该账户进行查询,并向账户开户银行发送可疑线索通知,说明该账户已被山东省分行客服紧急止付,建议调高客户风险等级,对该客户采取控制措施。
冒充警察,电话行骗
3月11日,客户段女士急急忙忙来到位于市区琅琊王路与启阳路交会处的建行临沂分行启阳支行。一开始,段女士告诉大堂经理张萍说要取两万元钱,张萍把她安排到自助柜台办理,没过一会,段女士又找到张萍,说密码忘了,张萍又安排她到智慧柜员机重置密码。因为段女士一直在接听电话,并且,来来回回进出营业厅多次,张萍就开始觉得事情有些蹊跷。
张萍与正在大厅发放“3·15”宣传折页的另一名大堂经理王建华商量,需要提醒一下客户,防止客户被骗上当。在上前询问之下,段女士才说道:“你们行里有没有处理过这样的事情?对方自称是上海公安局办案人员,说我有一张一万多元的信用卡一直没还,还有一个卡涉嫌200多万元的洗钱贩毒等买卖,让我去工行做银行卡验证。我告诉对方,只有建行的卡,对方又打电话让我把建行卡后3位和身份证件号码报过去,一开始我也不信,但对方电话一个劲地打,我也就害怕了,也信了。”
柜员英永青和两名大堂经理张萍与王建华商议后,经过甄别,对方有可能是诈骗账号,于是劝说段女士放弃汇款,段女士终于醒悟自己真的被骗了。张萍和王建华还建议段女士,近几天不要开机,跟骗子说过的银行卡也暂时不要存钱,并给段女士讲解预防电信网络上诈骗的知识,还将建行“3·15”电信网络防诈骗的宣传册送给她一本。
本报记者
魏玉娜 化强
本稿件所含文字、图片和音视频资料，版权均属齐鲁晚报所有，任何媒体、网站或个人未经授权不得转载，违者将依法追究责任。
